By Utenti misti | 11 Commenti
Ultimo aggiornamento: giovedì, dicembre 9, 2010

A distanza di due anni dalla sua formale nascita, siamo ancora qui ad interrogarci sui motivi e sulle possibili soluzioni della crisi finanziaria mondiale che, nonostante i bei proclami di alcuni governanti, ancora ci attanaglia e fa paura.
Quando è entrata in crisi la Grecia si è detto che il governo di Atene era responsabile per i troppi privilegi dei quali avrebbero (il condizionale è d’obbligo) goduto i lavoratori ellenici, insomma troppo Stato sociale, troppe protezioni per i lavoratori, avrebbero portato al fallimento la Grecia.
Adesso che l’Europa deve correre al capezzale della ex tigre celtica, le carte sembrano rimescolarsi, perché tutto si può imputare all’Irlanda, tranne di essere un paese che privilegia le classi povere, anzi. A Dublino sono state introdotte da anni politiche restrittive fatte di tagli e di contenimento del debito, addirittura per gli aficionados del capitalismo senza freni l’Irlanda ha rappresentato un esempio da seguire: debito pubblico irrisorio, Stato sociale al minimo, tutela del lavoro quasi inesistente, aggressiva politica di abbattimento delle tasse sulle imprese e deregolamentazione finanziaria.
Le cronache adesso ci raccontano di un paese in recessione, con la disoccupazione raddoppiata e il 90% dei posti di lavoro persi concentrati nella fascia di età sotto i 30 anni, ed una crisi che ha incattivito la popolazione che ora accusa gli stranieri di rubare il lavoro agli irlandesi. Insomma da paese che una volta accoglieva immigrati a patria di nuovi emigranti, verso il Canada e l’Australia.
La situazione era insostenibile, troppe persone che vivevano al di sopra delle loro possibilità una vita fasulla a credito, sulle spalle del futuro, appunto i soliti giovani.
Quando la bolla è scoppiata, lo shock immobiliare è stato pesante, come pesanti sono stati i sacrifici chiesti ai contribuenti. La nazionalizzazione della Anglo-Irish Bank non è bastata, quindi si è creata la Nama, una bad bank che assorbirà i crediti inesigibili e gli assett a rischio, tutta sulle spalle del contribuente. Ma il governo ha tenuto a rassicurare l’Europa: “Non siamo la Grecia”, per cui si è mantenuto il pugno duro con i sindacati, e si sono realizzati tagli alla spesa pubblica di 4 miliardi, e si tratta della terza manovra finanziaria in appena un anno. Purtroppo è sintomatico che il ministro delle Finanze, Brian Lenihan, abbia deciso di non alzare l’imposta societaria del 12,5%, mandando un chiaro messaggio agli investitori, l’Irlanda resta il luogo migliore per le aziende, tasse basse per chi ha i soldi, lacrime e sangue per tutti gli altri!
Infatti, conferma Alan McQuaid, chief economist di Bloxham Stockbrokers a Dublino, che il costo del lavoro è sceso sotto la media europea, la popolazione è giovane ed istruita, e le imposte societarie sono basse. Per cui, continua, ci sono tutte le premesse per attrarre investimenti dell’estero.

In due parole MCQuaid ci ha illustrato cosa è stata l’Irlanda dal 1993 ad oggi, quando è nata la cosiddetta “new economy” adottando una politica fiscale fortemente agevolativa per le imprese al fine di attrarre aziende e capitali. Nel giro di pochi anni un numero enorme di multinazionali operanti nel settore informatico, finanziario e dei servizi ha localizzato le sue sedi in Irlanda allo scopo di ottenere enormi vantaggi fiscali. Aziende come Google, ad esempio, ma anche Banca Mediolanum, tanto per citare qualche azienda nostrana, la quale ottiene grazie all’Irlanda tasse al 12,5% mentre in Italia pagherebbe il doppio (circa il 30%), così risparmiando molti soldi che finiscono per diventare utili per l’azienda e dividendi per i loro azionisti (l’anno scorso circa 180 milioni).
In tal modo, consentendo di lucrare sulla differenza fiscale tra l’Irlanda ed altri paesi, la tigre celtica ha visto arrivare in patria aziende e soldi, creando così numerosi posti di lavoro in settori collegati: supporto tecnico alla clientela, servizi di traduzione e di localizzazione del software, trading finanziario, sedi legali e collegate funzioni amministrative e contabili, ecc.
Tale politica agevolatrice per le aziende ha innescato un flusso di esportazioni ed importazioni di servizi più che doppio rispetto ad altri paesi (dove i servizi tendono ad essere un 10-20% rispetto alle merci).

Ma alla lunga questa politica ha generato una bolla speculativa (legata alla nota vicenda dei mutui subprime, cioè negli ultimi vent’anni le banche hanno usato il mercato obbligazionario per rastrellare fondi che poi hanno dato in prestito a imprese ed individui, emettendo titoli a breve per prestare soldi a lungo termine. E dato che i tassi d’interesse scendevano, questa strategia ha funzionato, fino al 2008 quando è diventato sempre più difficile coprire nel breve i prestiti concessi nel lungo periodo) e tassi di sviluppo molto elevati, e soprattutto un pesante indebitamento del settore privato. L’elevato indebitamento di famiglie ed imprese irlandesi è una conseguenza della rapida e sostenuta crescita, guidata da una politica di dumping fiscale che ha attirato imprese internazionali, e a sua volta ha generato una anormale apertura del commercio con l’estero, particolarmente nei servizi. Si tratta di una politica che in periodo di stagnazione mondiale, come è adesso, ha un enorme impatto negativo sull’occupazione.
L’esplosione della crisi globale, nel 2008, ha infatti reso tale debito privato in gran parte inesigibile, e si è quindi visto che gran parte degli assett degli intermediari finanziari erano semplicemente gonfiati od inattendibili (cioè i prestiti erano stati concessi anche a coloro che non avrebbero mai potuti restituirli), e quindi gli speculatori si sono scatenati. E tutto ciò ha portato ad un crollo dell’occupazione.
Adesso, tanto per cambiare, il governo irlandese corre ai ripari scaricando le insolvenze dei privati, principalmente le grandi banche cresciute troppo per la piccola Irlanda, sul debito pubblico, quindi sui contribuenti che ne pagheranno il conto. Si è sostenuto che un fallimento delle banche porterebbe guai a tutti, per cui il governo si è subito fatto avanti prendendosi carico delle perdite delle banche private. Quindi, gli investitori, i banchieri, gli intermediari finanziari, che hanno sbagliato i conti, che hanno prestato soldi con la speranza di ottenere enormi guadagni anche a coloro che mai avrebbero potuto restituirli, non si faranno carico delle perdite, non si prenderanno la responsabilità dei loro errori, ma li scaricheranno tutti sulle spalle dello Stato, cioè dei contribuenti. Il problema è che le perdite sono talmente elevate che non sono sufficienti le piccole spalle della ex tigre celtica, ma occorrono le ben più capienti spalle del contribuente europeo.

Ma perché i paesi europei più virtuosi dovrebbero prendersi carico delle perdite private delle banche irlandesi? Il problema sono i creditori, sia della Grecia che dell’Irlanda. Tutti i paesi, specialmente quelli europei, hanno debiti intrecciati tra loro, per cui le banche tedesche (esposizione di 184 miliardi) e quelle inglesi (esposizione di 188 miliardi), tra i primi creditori della Grecia e dell’Irlanda, devono correre ai ripari per vedere scongiurato il rischio di non riavere indietro i loro soldi. È da notare che anche in questo caso si tratta di banche private, che hanno prestato soldi ad altre banche senza accorgersi della loro scarsa solvibilità. Quindi, un ulteriore errore da parte di banchieri e finanzieri, che adesso sarà scaricato sulle spalle dei contribuenti.
Per non far fallire a catena anche le banche degli altri paesi, fino alla Germania e alla Gran Bretagna, perché non riavrebbero indietro i soldi prestati a Grecia e Irlanda, si costringe tutta l’Europa ad intervenire al salvataggio di quei due paesi, e forse anche di altri.

Niente di nuovo sotto il sole, il capitalismo va bene finché ci sono guadagni da dividere, tra i pochi capitalisti, ma appena si realizzano perdite, si passa all’odiato comunismo e si spalmano le perdite su tutti i contribuenti, principalmente i lavoratori, tramite maggiori imposte sul lavoro, sui consumi, sui patrimoni immobiliari e tagliando la spesa sociale, ma mantenendo al livello più basso possibile le imposte societarie, cioè le tasse sui capitali, la vera ricchezza.
Detto in maniera molto semplice, l’Irlanda, anzi tutta l’Europa, come del resto ha già fatto l’America, si appresta a salvare i meno capaci a spese di tutta la popolazione. Cioè salviamo i banchieri che hanno preso decisioni errate provocando perdite per miliardi di euro, coloro che hanno inventato un capitalismo di rapina che pretende di generare soldi dal nulla, prendendoli a prestito dal futuro e non invece, come dovrebbe essere, dalla produzione di beni materiali. Non è quindi una crisi del capitalismo, non è una crisi finanziaria, ma è una truffa perpetrata da pochi intermediari finanziari senza scrupoli ed alimentata da tanti ignoranti che ci hanno creduto, la classica truffa alla Bernie Madoff, una catena di Sant’Antonio che per anni è andata avanti senza che nessuno la smascherasse, fin quando i nodi sono venuti al pettine, ma stavolta perpetrata a livello mondiale, con i governi a coprirne le tracce. Si usavano i nuovi prestiti per ripagare i vecchi, finché la catena non si è interrotta, e a quel punto i politici ci hanno detto che bisognava salvare le banche private, che bisognava intervenire, perché non perdessimo i nostri privilegi (quali? Quelli di pagare sempre noi i loro errori?), e che era a rischio il nostro tenore di vita, paventando un nemico lontano, un Osama Bin Laden, un terrorismo internazionale, oppure semplicemente un nemico interno, lo straniero che ci ruba il lavoro. E mentre i politici ci terrorizzavano e ci costringevano ad avere paura del nostro stesso vicino, i banchieri ci mettevano nel mani in tasca rubandoci il nostro futuro, prendendoci tutti i nostri sudati risparmi per coprire le loro perdite, i loro errori, la loro colpevole incapacità.
Almeno la smettessero di prenderci per i fondelli raccontandoci che è per il nostro bene!